알려드립니다.

---

당신을 든든한 자산가로!
안녕하세요, 든든입니다.

퇴직, 은퇴 후에도 안락한 삶을 위한 준비,
든든 퇴직연금 IRP 투자로 대비하시면 걱정 없습니다.

이번에 출시한 퇴직연금 IRP 자문과 챌린지 이벤트로
여러분의 든든한 미래 소득을 지금부터 만들어 나가세요!

💸 퇴직연금 챌린지 이벤트

• 챌린지 신청기간 : 2024. 09. 30 ~ 2024. 10. 11
• 챌린지 운영기간 : 2024. 09. 30 ~ 2025. 09. 30 (12개월)
• 챌린지 참가비 : 15,000원 (완주시 100% 환급)
• 챌린지 성공조건 :
  ― 챌린지 종료일 기준 IRP 자문 투자 900만원 이상 유지 시 성공
  (챌린지 기간 내 IRP 자문계약 해지 시 실패)
  
• 챌린지 참여방법
  ① 24. 09. 30 ~ 24. 10. 11 (챌린지 신청 및 투자시작)
  ― 챌린지 응모하기
  ― 참가비 입금하기 (참가비 15,000원 / 입금계좌 : 809101-04-189666 국민은행 예금주: 업라이즈투자자문 주식회사)
  ― IRP 자문계약 및 투자시작 (최소투자금 200만원 이상)
  
  * 참가비 입금 시 입금자명을 이름+휴대전화 뒤 4자리로 입력해주세요.
  (예시) 홍길동1234 / 참가비 입금계좌
  * 이벤트 시작 전 IRP 자문계약(최소투자금 200만원 이상)을 이미 완료하신 상태라면, 챌린지 신청과 참가비 입금만 하시면 됩니다.
  
  ② 24. 09. 30 ~ 25. 09. 30 (챌린지 운영기간)
  ― 챌린지 종료일까지 IRP 자문투자 900만원 이상 유지 시 최종 성공!
  
  

챌린지 혜택

• 마법의 연금 굴리기 도서는 챌린지 참가비 입금순 300명 한정으로 제공됩니다.

적립식 연금 투자 시뮬레이션

• 예상 기대수익은 실제로 발생할 수익이 아니며, 최초 투자시점에 최소운용금액(200만원) 납입 후 매월 적립식으로 납입하는 투자금을 연 8%의 수익률의 상품에 연복리로 10/20년 간 운용했을 때를 가정하여 계산된 대략적인 추정금액으로 투자 상황에 따라 원금 손실이 있을 수 있습니다.
• 예상 기대수익은 천 원 단위에서 내림처리하여 표기하였습니다.
• 자문수수료는 계산에 반영되지 않았으며 이로 인해 투자원금 및 수익금에 변동이 있을 수 있습니다.

---

🎁 IRP 투자 알아보기

퇴직연금 IRP란?

퇴직 혹은 이직 시의 퇴직금과 추가납입금을 운용하여 55세 이후 연금을 받을 수 있는 연금절세계좌입니다. 근로자, 개인사업자 등 소득이 있는 누구나 가입이 가능합니다.

든든 퇴직연금 IRP 자문

시장 변동성, 고물가, 저금리 등의 복잡한 환경 속에서 결코 쉽지 않은 연금 장기투자가 수월해집니다.
든든은 운용심사를 통과한 다수의 퇴직연금 전용 RATB 알고리즘을 보유하고 있습니다.
든든 앱 내에서 터치 몇 번만으로 포트폴리오에 따른 투자주문을 간편하게 실행할 수 있습니다.

어떤 전략으로 운용되나?

퇴직연금 IRP 자문은 ‘매크로알파’ 알고리즘 기반의 포트폴리오로 제공됩니다. ‘매크로알파’는 금융시장의 선제적 위험에 적극적으로 대응하는 자산배분형 포트폴리오로 안정성과 초과수익을 동시에 추구합니다.

---

[이벤트 유의사항]

• 챌린지 실패 후 재참여는 불가합니다.
• 챌린지 최종 완주 시 참가금은 신청 시 입력하신 계좌로 100% 페이백 지급되며, 실패 시 참가금은 반환이 불가합니다.
• 재무관리 코칭 웨비나는 총 2회 제공되며, 예정된 일정은 당사 사정에 의해 변경될 수 있습니다.
• ‘마법의 연금 굴리기 도서’ 는 참가비 입금순 300명 한정으로 제공됩니다.
• ‘마법의 연금 굴리기 도서’ 는 24.10.15일 이후 10월 내에 순차적으로 배송됩니다.
• 관련 문의사항이 있으실 경우, 든든 고객센터를 통해 문의해주시기 바랍니다.

[의무표시사항]

• 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
• 투자자는 투자자문서비스에 대하여 투자자문사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 계약 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
• 자문수수료는 연 0.60% 후취하며, 자세한 사항은 홈페이지를 참고하여 주시기 바랍니다.
• 금융상품은 자산가격 변동에 따라 투자원금 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
• 로보어드바이저가 고객에 맞는 투자 또는 수익달성을 보장하지 않습니다.
• 로보어드바이저 테스트베드 통과, 로보어드바이저 테스트베드 심의결과가 해당 알고리즘의 품질이나 수익성을 보장하지 않습니다.
• 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
• 연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
• 업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제240901호 (2024.09.02~2025.09.01)